Можно ли заработать деньги на рынке форекс в России? Этот вопрос волнует сегодня многих новичков. Что такое рынок форекс – обман и развод или реальная возможность выгодно вложить деньги? Разбираемся.

Что такое форекс?

Forex (от англ. Foreign Exchange) – международный рынок обмена валют. Цена на валюту на Forex определяется рыночными факторами и зависит от спроса и предложения на данную валюту.

Рынок форекс – современный обменный пункт, перенесенный в интернет-пространство. Например, вы проанализировали рынок и ждете роста курса доллара в России. В этом случае вы заходите в свой торговый терминал на компьютере или мобильном телефоне и покупаете доллары за рубли. После этого вы ждете, когда цена доллара на форекс вырастет, а затем можете перепродать валюту по более выгодному курсу. Главное – верно спрогнозировать направление.

Реально ли заработать на форекс?

Само по себе понятие «форекс» не является чем-то криминальным — это всего лишь мировой рынок, на котором обращается валюта. Однако совершать валютообменные или спекулятивные операции значительно безопаснее через брокерские компании, предоставляющие трейдерам реальный выход на Московскую биржу. В таком случае вы совершаете реальную операцию по продаже одной валюты и покупке второй.

До 2016 года рынок форекс в России был фактически нерегулируемым, что и создало атмосферу для появления сотен недобросовестных форекс-брокеров. Правильнее называть эти компании дилерами, так как деньги на межбанковский рынок в этой бизнес модели не выводятся.

Основная задача таких компаний – заставить клиента положить больше денег на депозит, а затем «слить» его счет и в прямом смысле слова забрать эти деньги себе. Потому что такие форекс дилеры зарабатывают не на комиссии, они забирают себе всю сумму, которую трейдер проигрывает. Как в классическом казино.

Означает ли это, что торговать через ДЦ (дилинговые центры) категорически нельзя? Все зависит от вашего отношения к риску. Если у вас есть свободные средства, которыми вы готовы рискнуть ради удовольствия, вы можете попробовать «поиграть» на форекс на внебиржевом рынке через ДЦ. Зачастую в таких компаниях комиссии ниже, а доступное кредитное плечо (объем заемных средств) — значительно выше.

Не стоит тешить себя иллюзиями: при таком стиле трейдинга существует высокая вероятность проиграть весь депозит за несколько минут. Вам может и повезти, но людей, которые реально и стабильно зарабатывают на внебиржевом рынке форекс, очень мало.

Читать также: С чего начать торговлю на форекс?

Куда вложить деньги: форекс или акции?

Ни форекс, ни акции не относятся к безрисковым инструментам инвестирования. На мировых финансовых рынках случаются кризисы, когда падают цены на все основные классы активов. Котировки акций также могут резко снижаться — посмотрите, как падал американский рынок акций в 2008 году.

Тем не менее, фондовый рынок является значительно более надежным средством инвестирования на долгосрочную перспективу, чем валютный рынок. Инвестируя в акции, вы становитесь совладельцем компании, которую вы выбрали и в перспективы роста и развития которой вы верите. Колебания валют труднопредсказуемы и зависят от множества разнообразных факторов.

Начинающим трейдерам рекомендуется начать работу на финансовых рынках именно с покупки акций. Наиболее ликвидными на фондовом рынке Московской биржи являются так называемые «голубые фишки» — бумаги Газпрома, Сбербанка и других крупных компаний. 

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

В этом материале мы разъясним для вас определение термина «акции», а также расскажем о том, какие виды акций бывают и какую функцию они выполняют для компании и для инвесторов.

Что такое акции?

Акции – это эмиссионные ценные бумаги, дающие права их владельцам участвовать в управлении компанией, права на часть имущества компании, в случае ее ликвидации, права на получение прибыли в форме дивидендов. Другое, менее популярное название «фонды» (источник финансирования деятельности компании) дало название понятию фондовый рынок.

Дело в том, что для развития компаниям часто бывает недостаточно своих собственных средств, а брать кредиты не всегда удобно и выгодно. В этом случае компании становятся акционерными обществами, то есть привлекают финансирование извне за счет продажи долей в компании на бирже. Таким образом, акционеры получают право на участии в управлении деятельностью компании, а компания, соответственно, — ресурсы, необходимые ей для развития бизнеса.

Первые акции в России были выпущены «Российской в Константинополе торгующей компанией», основанной в 1757 году.

В качестве благодарности и вознаграждения за предоставленные денежные средства компании выплачивают своим акционерам дивиденды (долю от прибыли).

Вы также можете прочитать материал InvestFuture о том, как заработать на дивидендах

Какие виды акций бывают?

Различают две категории акций: обыкновенные и привилегированные.

Акции обыкновенные – это акции, которые представляют основные права на собственность компании (акционерного общества). Держатели обыкновенных акций имеют право выбирать совет директоров и влиять на ключевые вопросы, участвовать в доходах компании (в виде дивидендов).

Акции привилегированные – это акции, владелец которых имеет определенные привилегии по сравнению с держателем простых акций. Привилегии могут выражаться в получении фиксированных дивидендов; также владельцы привилегированных акций могут иметь преимущественное право на получение остатков имущества компании в случае ликвидации. Но обычно за вышеуказанные привилегии, владельцы привилегированных акций лишены права голоса на собраниях акционеров. Однако, в случае не выплаты дивидендов, если это прописано в Уставе компании, привилегированные акции дают права голоса их владельцам до момента выплаты дивидендов. 

На примере российской компании Сбербанк вы можете увидеть, что обыкновенные и привилегированные акции торгуются на бирже по разным ценам, а также по ним выплачиваются различные суммы дивидендов.

Эшелоны акций

По типу разлечают следующие виды акций:

Голубые фишки или первый эшелон – акции наиболее известных и крупных эмитентов, компаний с наибольшей капитализацией. Эти акции имеют тенденцию к росту в долгосрочной перспективе. Важной отличительной чертой голубых фишек является их высокая ликвидность, т.е. возможность максимально быстро купить или продать акции. Ликвидность тесно связана с количеством акций в свободном обращении(free-float). Обычно чем больше free-float, тем выше ликвидность акций и наоборот.

Понятие голубых фишек носит субъективный характер, нет четких критериев, которые определяли бы принадлежность акций компании к голубым фишкам. Однако обычно, такими компаниями считают: Газпром, Роснефть, Сбербанк, Лукойл, ВТБ, Норникель, РусГидро, Северсталь.

Самыми ликвидными акциями на российском рынке являются акции Газпрома и Сбербанка.

Второй эшелон — так обычно называют акции, которые не входят в список наиболее ликвидных, активно торгуемых бумаг на бирже.

Понятие второго эшелона также носит субъективный характер.

Акции второго эшелона обычно не входят в основные фондовые индексы. Большинство акций второго эшелона на российском рынке включены в специальный индекс РТС-2.

Для того, чтобы купить акции на бирже, необходимо открыть счет в брокерской компании

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

Хочу инвестировать в облигации. Какие бумаги выбрать и где я могу это сделать?

Облигации — один из наиболее безопасных инструментов для инвестирования, однако физические лица вкладывают в них средства не так часто, как в акции. Причина – требуемый более тщательный подход к ряду финансовых понятий, внимание к многим деталям. Облигации с купоном, офертой, РЕПО, даты погашения и иные термины и нюансы рядовому гражданину далеко не всегда ясны – что уж говорить о самих действиях по покупке облигаций. Далее мы подробнее остановимся на видах облигаций и поговорим о том, как их можно купить.

Эмитенты облигаций. Что нужно знать?

Во-первых, новичкам потребуется узнать, что из себя представляет данный вид бумаг, каких типов облигации бывают, какие параметры и варианты получения прибыли имеют. Далее необходимо проанализировать сам облигационный рынок, который в нашей стране весьма обширен и содержит свыше 300 эмитентов – общая сумма, которая крутится в этой сфере, превышает 200 миллиардов долларов (примерно 700 эмиссий). Потребуется узнать типы облигаций, стоимость номинала, даты их погашения, купонный размер и иные параметры. Это можно сделать на сайте биржи в нужном разделе, другой вариант – сайт группы Interfax Rusbonds. Второй способ содержит больше информации, там можно посмотреть главные характеристики, фильтруя их при необходимости, например:

• Рыночный сектор (гос. ценные бумаги, корпоративные, муниципальные, еврооблигации);
• Тип купона (фикс, индексный, дисконтный и т. п.);
• Сфера деятельности эмитента (нефть/газ, легкая промышленность, финансовая сфера, недвижимость, транспорт и т. п.);
• Обеспечение (есть/нет);
• Срок обращения;
• Конвертируемые/неконвертируемые;
• Эмитентный рейтинг;
• Амортизация (есть/нет).

Отметив нужные фильтры, вы подыщете необходимые для вас предложения от эмитентов. В итоговой форме будут показаны:

• Время погашения;
• Эмиссия;
• Срок оферты;
• Купонный размер (% или рубли, часть купонной прибыли как процент по отношению к стоимости номинала – НКД);
• Цена в процентах от номинальной стоимости;
• Годовые проценты (т. н. эффективная доходность). Один из главных параметров, однако не стоит ориентироваться исключительно на него;
• Сумма по недельным торгам (число сделок и сумма в млн руб.);
• Финансовый эквивалент всех находящихся в наличии бумаг (млн руб.);
• Коэффициент оборачиваемости (частота купли/продажи).

Кроме вышеуказанного ресурса, нелишним будет воспользоваться и иными сайтами. Например, в рейтинге РБК можно увидеть степень риска по выпущенным облигациям. Овладев данной информацией, можно приступить к выбору эмитентов, заранее ознакомившись с рыночными перспективами и ожиданиями (об этом — далее).

Советы новичкам

Частное лицо по закону не может самостоятельно участвовать в биржевой торговле. Фактически, облигация на сегодня – электронная запись (нет реальных бумажных документов). Облигации могут купить брокеры на ММВБ – стало быть, физическое лицо будет действовать только через них путем заключения договора. Технически это выглядит так: физ. лицо открывает два счета (один для приобретения бумаги, второй – депо-счет – для хранения самих облигаций).

Во время сделки брокер использует специальный реестр, где указано, от кого и кому были переданы облигации; схожий учет обеспечивается и в депозитарии, там отмечается факт перехода на депо-счет. Разумеется, брокер будет вам советовать, что покупать, а что нет. К его мнению прислушаться стоит, но такие данные в любом случае требуют проверки (используйте сайты, указанные выше). Помимо этого, не забывайте о ключевых правилах:

• Самое лучшее время для покупки облигаций – при размещении. Наибольший дисконт предоставляется именно тогда. Скажет, цена бумаг Tele2 за первые сутки торгов сутки была поднята на 100 пунктов в день.
• Имейте в виду, что девелопмент, маш- и агропром, а также сетевое предпринимательство – одни из самых высокорисковых секторов. Менее всего подвержены рискам телевидение, связь, нефтянка, газовая отрасль. Энергетика и транспорт – среднерисковые вложения.
• Если необходимо выбрать между еврооблигациями (бумагами отечественных предприятий в валюте) и банковским вкладом в валюте, лучше выбрать первое. Скажем, бумаги Сбербанка имеют прибыльность порядка 4,7%-5,8% годовых (при периоде размещения 3 и 7 лет), депозитная же прибыль вряд ли будет выше 3%.
• Нет смысла рублевые сбережения переводить в валюту ради покупки еврооблигаций. Рублевые вложения сулят получение прибыли на 150-200 пунктов больше еврооблигаций.

Крайне важно осознавать, что именно вы отвечаете за сохранность вкладываемых средств. Ведь даже при наличии брокера финальное решение по приобретению любых ценных бумаг – только ваше.

Рынок облигаций: прогнозы и перспективы

В целях анализа лучше применять только официальную информацию – например, из «Национального Рейтингового Агентства». Со второй половины 2013 г. эмиссия новых облигаций замедлилась, а у ранее выпущенных были уменьшены сроки оферты или погашения. Сейчас данная сфера (впрочем, как и банковская) подвержена большому давлению в связи с прекращением ряда операций со стороны центробанка США (в Штатах сокращается объем монетарного стимулирования) и падением отечественной валюты. Специалисты полагают, что в этой связи в ближайшее время ставки по облигациям снижаться не будут.

Что касается субфедеральных облигаций: большие регионы, где нет недостатка в средствах, с рынком облигаций предпочитают не связываться. Менее крупные эмитенты склонны брать банковские кредиты, либо все-таки входят на рынок со своими бумагами, но последние остаются невостребованными. Москва представляет собой самого большого заемщика на субфедеральном уровне. Но и она уменьшает свою задолженность и сокращает долю своих облигаций на рынке. Прочие субфедеральные облигации претерпевают потерю ликвидности – сказывается прекращение обеспечения регионов дешевыми кредитами с 2011 г. со стороны Минфина. Бумаги ОФЗ (федеральный займ) интересны, в основном, иностранным гражданам, они в состоянии покупать облигации напрямую посредством EuroClear. Вложение в гособлигации при этом остается самым выгодным.

Отличным спросом также пользуются корпоративные облигации, однако в настоящее время вперед вырываются большие игроки вместо мелких и средних организаций, которым практически нет смысла присутствовать на этом рынке. Кроме того, облигаций, предоставленных кредитными предприятиями, также становится больше на рынке. Бумаги частных эмитентов сулят большую прибыль, нежели государственных и муниципальных образований.

Также очень важно детально рассмотреть все финансовые характеристики эмитента (долги, сумму прибыли и т. п.). Такая аналитика под силу не каждому частному лицу, поэтому специалисты рекомендуют в этом случае воспользоваться услугами профессионалов – тем более, что непосредственно операции по купле/продаже без таких посредников невозможны.

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

IPO (Initial Public Offering) – первичное публичное размещение акций компании на фондовом рынке или, другими словами, эмиссия.

IPO проводится с целью привлечения дополнительного капитала в компанию за счет того, что расширяется круг инвесторов, которые получают свободный доступ к приобретению акций компании. В результате проведения IPO компания получает рыночную оценку своей стоимости. Отчетность компании становится общедоступной и прозрачной.

Выход на IPO

Выход компании на публичный рынок является сложным, дорогостоящим и довольно длительным процессом (обычно занимает от 2-х до 4-х лет) и включает в себя следующие этапы:

1) Предварительный этап – здесь компания анализирует свое финансово-хозяйственное состояние, приводит свою отчетность к международным стандартам, формирует список задач, которые надо решить перед выводом компании на IPO.

2) Подготовительный этап – здесь формируется команда участников IPO, выбирается андеррайтер (инвестиционный банк, который руководит процессом выпуска ценных бумаг), аудитор, различного рода консультанты (юридические, PR и др.) Выбирается торговая площадка (российская или зарубежная) – место, где будут размещены акции. Формируется предварительный проспект эмиссии (выпуска) акций – документ, который содержит основную информацию об инвестиционной привлекательности компании. Он включает в себя описание компании, различные виды рисков, с которыми может столкнуться компания, описание, на что будут расходоваться средства, привлеченные от продажи акций, дивидендная политика и т.д.

Запускается рекламная компания, так называемое Road Show – презентация компании потенциальным инвесторам.

После проведения рекламной компании, согласовывается окончательная стоимость предложения и размера эмиссии, происходит печать финальной версии проспекта.

3) Основной этап – здесь происходит начало торговли акциями компании.
Торговля акциями компании (эмитента) на бирже начинается на следующий день после объявления IPO. Андеррайтер ответственен за организацию бесперебойной торговли и обеспечение ценовой стабилизации акций компании.

4) Завершающий этап – здесь происходит завершение сделки по андеррайтингу. Сделку по андеррайтингу можно считать завершенной, в тот момент, когда компания передает свои акции андеррайтеру, а тот в свою очередь, переводит полученные деньги за акции на счет компании (обычно это происходит через три дня).

IPO для частного инвестора

Эмитент и организаторы IPO заинтересованы в размещении акций по максимально высокой цене. Нередко в этих целях вокруг размещения создаются условия ажиотажного спроса путем проведения громких рекламных кампаний, распространения слухов и недостоверных сведений. Частному инвестору необходимо адекватно оценивать ситуацию, просчитывать свои риски и оценивать потенциал участия в IPO по реальным финансовым показателям деятельности предприятия и его перспектив. Необходимо понять, переоценена ли компания и значит стоит подождать, когда акции будут обращаться на вторичном рынке по более низкой цене, либо компания недооценена и следует участвовать в IPO.

Наиболее ярким примером завышенной оценки стоимости акций может служить недавнее нашумевшее IPO Facebook, ставшее одним из самых провальных за последнее время. Акции крупнейшей социальной сети в мире подешевели более чем в два раза после размещения.

В то же время, IPO российской Mail.ru Group, считается одним из самых удачных за последние годы среди интернет-компаний.

Следите за актуальными новостями по IPO на нашем сайте.

Источник

Спасибо за интерес к публикации!

Вклады в банке — наиболее распространенный инструмент сбережения средств в России. Главная цель данного инструмента – не преумножить, а сохранить сбережения. Банковский депозит нельзя назвать классическим инструментом инвестирования, однако, безусловно, он является важной составляющей диверсифицированного портфеля.

Как правильно открыть вклад в банке

1. Выберите вклад в банке, который наиболее интересен Вам по условиям. Всю информацию по вкладам можно найти на сайтах банков. Однако лучше использовать специальные онлайн-сервисы типа Банки.ру или Сравни.ру. Задав необходимые параметры поиска, Вы сможете подобрать вклады, наиболее удовлетворяющие Вашим условиям. Уже затем переходите на сайт банка и смотрите более подробную и точную информацию.

2. Убедитесь, что банк, в котором Вы собираетесь открыть вклад, является участником системы страхования вкладов. Государство гарантирует возврат суммы до 1,4 млн. руб., если у банка возникнут проблемы. Помните, что застрахована не только внесенная во вклад сумма, но и проценты. Накопления свыше 1,4 млн. нужно размещать в разных банках. Если вклад застрахован, можно не переживать за сохранность своих сбережений в небольших банках.

3. Открывайте вклад в банке.

Советы начинающим

Если сумма вклада небольшая, не стоит обращать большое внимание на величину процентов по вкладу. На первый план выходит критерий удобства. Лучше открыть вклад за 5 минут через интернет-банк под 8%, чем потратить несколько часов на поездку в банк и заключение договора об открытии вклада под 10%, если разница в абсолютных цифрах незначительна для Вас.

Процентные ставки по вкладам постоянно меняются. Период высоких процентных ставок сменяется периодом низких. Если Вы видите, что процентные ставки по вкладам достигли максимальных и высоких показателей, разумно открыть пополняемый вклад даже на небольшую сумму с целью сохранения возможности вложения в банк по высоким процентным ставкам. После того, как договор заключен, по закону банк не может уменьшить размер процента. Однако этот пункт может быть предусмотрен в договоре между банком и вкладчиком, так что читаем договор внимательно. При удачном стечении обстоятельств может сложиться такая ситуация, что Вы сможете взять кредит под более низкие проценты и положить деньги в банк под более высокие, соответственно, на этом заработав.

Полезно знать

Для рублевых вкладов: в случае превышения суммой процентов, начисленной в соответствии с условиями договора, суммы процентов, рассчитанной исходя из ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей в течение периода, за который начислены проценты, и увеличенной на 5 процентных пунктов, доход по вкладу подлежит налогообложению в соответствии с законодательством РФ.

Источник

Спасибо за интерес к публикации!